El crecimiento empresarial colombiano se mueve a pasos agigantados, tan solo en 2022 se crearon 310.731 nuevas empresas según el RUES. Esta proliferación empresarial es un factor positivo para la economía nacional, pero también nos obliga a contemplar los desafíos y riesgos de crear empresa en Colombia.
Según la encuesta Global sobre Crimen Económico de la PricewaterhouseCoopers, en el periodo 2022-2023, el 32% de las empresas del país se enfrentaron a algún tipo de fraude o delito. Este estudio deja en evidencia lo vulnerables que son las empresas en Colombia y la necesidad de actuar desde diferentes frentes para proteger el panorama empresarial. Y es así que entidades internacionales como el GAFI y nacionales como la UIAF trabajan a diario para blindar a las empresas y establecer las rutas a seguir en la lucha contra delitos financieros y económicos.
Consultar a tu contraparte te permite disminuir el fraude y evitar los riesgos
Como empresarios es fácil entender que los riesgos nacen de no cumplir con las normas y pautas establecidas por los entes de control, pero a menudo ignoramos que las amenazas pueden estar más cerca de lo que pensamos. Según la misma PricewaterhouseCoopers las acciones de fraude o sus tipologías siguen siendo perpetradas, en su mayoría, por personal interno o personas vinculadas de cerca con las empresas. Es por eso que al día de hoy ya no se trata solo de saber con quién se va a establecer un negocio, sino conocer todos los agentes del entramado empresarial, desde empleados hasta proveedores y socios.
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¿Y cómo se hace una consulta de la contraparte?
Sabemos que la verificación de antecedentes es un concepto que va y viene en los procesos de contratación, de asociación o negociación en Colombia. Pero ¿entendemos realmente cómo hacer una verificación de antecedentes adecuada?
Hace unos meses pudimos conocer la noticia de la detención de una abogada que falsificaba el certificado de antecedentes de sus clientes en España y el caso de otro grupo de personas en Brasil que se dedicaban a falsificar los antecedentes académicos de futuros médicos. Estos casos hacen énfasis en la necesidad de avanzar en los procesos de verificación, así como avanzan los procesos de falsificación.
Ya no es suficiente con que revisemos tres fuentes o bases de datos de antecedentes para cerrar cualquier acuerdo empresarial. Conocer a la contraparte es una tarea minuciosa que debe recoger información de listas internacionales como la OFAC y nacionales como la de la procuraduría y contraloría, sumada a otro centenar de fuentes, para obtener información completa del cliente, empleado, proveedor o socio.
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